当财富办理遇上数字科技 HI·AI峰会在深圳成功举行

10月12日，一场主题为“当财富办理遇到数字科技”的高峰论坛在深圳成功举行。这是通联数据“HIAI”系列峰会年度正式落靴，这将为国内财富办理职业带来巨大轰动，引发全新的开展和竞赛格式。专家学者广泛认同未来财富办理职业的中心竞赛力是提高组织本身的出资办理和客户服务才干。这其中就迫切需求以大数据、人工智能为代表的数字科技的赋能。一大批职业界龙头财物办理组织现已提早行动起来，纷繁布局本身的数字化转型战略。可是金融组织怎么利用好科技手法？怎么让科技公司和金融组织在同一言语好菜下，充沛交流和交流？怎么让好的科技产品，可以嵌入到金融出资场景中，真实成为金融组织感兴趣、乐意用，用了还有协助的产品和服务？这就需求金融和科技在同一个舞台上进行充沛的交流和交流，好吃懒做深度的符合点。本次论坛主题“当财富办理遇上数字科技”，即旨在供应一个金融与科技深度交流的渠道。

作为国内数字科技公司的领导品牌，通联数据继续八年聚集于怎么深耕出资科技场景，是一家“懂出资的科技公司”。通联数据创始人兼CEO王政博士在会上与我们深化共享了通联数据怎么为金融组织供应一个科技赋能的好菜。该好菜可以协助金融组织从海量杂乱数据中，准确萃取具有出资价值的信息和头绪，进一步供应出资决策辅佐的人工智能服务。通联数据所倡议的“HI+AI”的理念，深度交融人类研讨才智和经历，以及机器学习对海量数据的处理优势，代表着下一代出资和财富办理的全新范式。关于金融组织财富办理而言，通联数据的价值犹如智能导航东西，协助财富办理团队更深化了解本身产品特色、优势和成绩体现；协助客户进行更精准的本身需求画像，最终像匹配DNA怒目而视匹配适宜的产品给到适宜的客户。

王政在讲演中着重，财富办理的数字化趋势，未来既要完成快速匹配，也要完成归还赋能下的全程陪同，包含实时监测组合产品持有期的危险，包含及时进行调仓主张等。真实像一个让人“安心起程”的智能导航怒目而视，成为客户财富办理路上的智能好管家。依托科技手法完成这样财富办理才干的组织，未来将抢占财富办理开展的先机。

我国基金业协会母基金专委会主席、全国社保基金理事会原副理事长王忠民自己具有丰厚的财富办理职业经历，亦是我国财富办理50人论坛成员。他为大会共享了题为《云年代的财富逻辑》的主题讲演。他指出，当时财富办理职业要进入一个全新的云年代，经过打造开源的云财富生态，以客户为中心，完成千人千面的高度定制化解决方案，才干完成财富办理的数字化。他特别着重，AI为代表的数字科技，对出资组织而言有一个承受的进程，但必定要在理念上就把他当作队友，而非东西。人和人之间现在考究协同作业，人和机器之间也应该着重协同合作，互相发挥所长。只要人机结合，才是未来财富办理高效转型的立异方向。

国联证券资管部董事总司理刘淑霞则从商场一线的视点，为我们共享了她对财富办理的知道。从现在财富办理商场实践来看，公募基金长时间出资的价值正在越来越明显地呈现出来，而个股挑选的难度越来越大，她以为组合出资的价值，长时间来看，栅门操作便当度仍是出资成绩，或均优于个股。但组合出资要着重长时间的力气，而构建好的组合出资，亦需求归还的支撑和赋能，总的来看组合出资与科技的交融，未来会成为财富办理的全新方向。

国盛证券财富办理部总司理卢果则从科技怎么赋能财富办理的视点做了精彩的共享。他指出，金融科技可完成以最短的链条把两个财富办理的中心才干搬到线上，将产品与各资金方发生直接的衔接，也便是基金点评挑选才干和出资组合构建才干。这两块是在财富办理实践中，依托人工力气较“重”的工作，而恰恰经过金融科技，可变为较“轻”的工作。他从财富办理“财物端”的潜力出资办理人池构建，到衔接“资金端”的面向用户呈现方法，论述了金融科技在其间展示的场景和力气，最终，打了一个形象的最少：财富办理组织曩昔是简略的“产品搬运工”，现在可依托科技力气成为“土壤”的构建者，让产品供应方、各类出资者等各类财富办理各攸关方在这片土壤上发生满意的自我驱动力，构成多方共赢的循环。

中金公司财富服务中心副总司理、FOF出资司理史军林与与会嘉宾共享了当时财富办理进程中的商场特色。跟着社会无（低）危险收益类理财产品的大幅萎缩，居民财富总量又在大幅提高，这进程中呈现了需求和满意率的距离。一般出资者关于高波动性的权益类理财承受度不高。因而，他猜测未来FOF出资凭仗多财物、多战略和多办理人的动态装备重构财物危险收益，会成为大部分人理财的首要之选。财富办理组织现在不必忧虑短少合格出资者，而应该忧虑的是本身的产品有没有准备好，是不是满意高质量。这进程中如果有数字科技手法可以赋能和提高产品的质量，将成为快速抢占商场的优质兵器。

方命基金FOF出资部负责人、基金司理李文良从投顾事务在美国等兴旺商场开展进程的剖析动身，以为国内投顾商场还处在一个起步阶段，从国内投顾商场户均2万元的规划来看，未来开展潜力巨大；从投顾供应的服务品种和服务深度来看，与国外老练投顾商场比较也有很大潜力和空间。未来投顾组织应该活跃树立生态，数字科技可以有用提高投顾事务中的客户留存率。

作为亚洲区域重要的财富办理商场，香港财富办理商场有哪些新动向？大会特别邀请了亚洲宗族办公室协会（AFO）的常务副主席Eric，从香港为嘉宾们共享全新的洞见和趋势。他指出，香港区域财物办理组织正活跃重视财富通通道机会，特别是其对大湾区财富办理商场带来产品和服务立异方面的全新或许。关于家办而言，活跃请求QDLP的资历有助于提高本身财富办理的才干，这是一个巨大蓝海。财富办理组织还可恰当重视ESG方面带来的全新机会，这部分机会现在在我国香港和海外商场愈加老练，我国大陆区域还在起步，可是是一个提早布局的杰出窗口期。

万向何以宗族办公室负责人谢赟从内地宗族办公室办理的视点指出，产品、服务和科技是未来宗族财富办理生态的三驾马车。何以产品应该坚持独立性，与客户利益相共同；何以作为专业服务供应者，供应的服务包含宗族办理、承继方案、慈善事业和遗产规划等；宗族何以办公室经过科技赋能可以完成高效办理和透明化办理。数字科技与宗族何以的结合将成为何以职业未来开展的一个新方向。

与会嘉宾共同以为，财富办理商场数字化转型已是大势所趋。面临这样的商场机会，通联数据现已积累了一整套针关于财富办理职业需求的产品和服务好菜，已成为许多业界闻名财富办理组织数字科技服务的首选供应商。通联数据热忱期望为更多财富办理组织的数字化转型，供应本身的经历和价值，共拓百万亿体量的巨大蓝海商场。

注：文/DoNews，文章来历：DoNews，本文为作者独立观念，不代表交际媒体态度。

注：文/DoNews，文章来历：DoNews，本文为作者独立观念，不代表交际媒体态度。